Margin Level là gì? Mức ký quỹ trong giao dịch forex được tính theo công thức nào? Tại sao hiểu được margin sẽ giúp ích cho trader khi đầu tư chứng khoán và ngoại hối ? Mọi thắc mắc của bạn về margin level sẽ được brokervn giải đáp trong bài viết dưới đây, cùng tìm hiểu nhé.
1. Margin Level là gì?
Margin Level – Mức ký quỹ là tỷ lệ phần trăm (%) của giá trị dựa trên số vốn chủ sở hữu so với mức ký quỹ đã được sử dụng.
Mức ký quỹ cho bạn biết bạn còn lại bao nhiêu vốn để tiếp tục giao dịch. Số tiền ký quỹ càng cao, thì Free Margin còn lại sẽ càng nhiều và bạn có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn.
Ký quỹ càng thấp, thì Free Margin càng ít, thậm chí Free Margin sẽ là số âm. Và khi Margin miễn phí bằng 0 hoặc âm, bạn không thể tiếp tục giao dịch. Điều tồi tệ nhất khi mức ký quỹ giảm xuống 100% hoặc thấp hơn sẽ dẫn đến bị lệnh gọi Margin Call hoặc Stop Out theo quy định của từng broker mà bạn tham gia.
2. Ý nghĩa của mức ký quỹ (margin level )trong Forex là gì?
Mức ký quỹ là rất quan trọng. Các broker sử dụng ký quỹ để xác định xem trader có thể mở các vị thế bổ sung hay không. Các nhà môi giới khác nhau đặt giới hạn Mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết các nhà môi giới đều đặt giới hạn này ở mức 100%.
Điều này có nghĩa là khi Vốn chủ sở hữu của bạn bằng hoặc nhỏ hơn Số tiền ký quỹ đã sử dụng trong tài khoản của bạn, bạn sẽ không thể mở bất kỳ vị thế mới nào. Nếu bạn muốn mở các vị thế mới, trước tiên bạn cần phải đóng các vị trí hiện có.
3. Hướng dẫn cách tính mức ký quỹ trong Forex
Đây là cách tính toán chuẩn nhất của mức margin level:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
Nghĩa là:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ được sử dụng) x 100%
Các nền tảng như MetaTrader 4, MT5, Ninjatrader, TradeStation…sẽ tự động tính Mức ký quỹ mà bạn không cần phải làm gì cả. Tuy nhiên, bạn cần phải nắm được hướng dẫn cách tính thì mới có thể dễ dàng thu được lợi nhuận trên thị trường tài chính
Nếu bạn không có giao dịch nào đang mở, Margin Level của bạn sẽ là KHÔNG. Mức ký quỹ là một trong những yếu tố quan trọng khi phân tích giao dịch tài chính. Các trader forex sử dụng nó để xác định xem có nên mở các vị thế bổ sung hay không.
Các nhà giao dịch khác nhau đặt giới hạn Mức ký quỹ margin khác nhau, nhưng theo kinh nghiệm của chúng tôi thì hầu hết các nhà môi giới đều đặt giới hạn này ở mức 100%.
Điều này có nghĩa là khi vốn chủ sở hữu của bạn bằng hoặc ít hơn số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn sẽ không thể mở thêm bất kỳ vị thế mới nào.
Nếu bạn muốn mở các vị trí mới, trước tiên bạn phải đóng các vị trí hiện có. Hoặc bạn sẽ phải tiến hành nạp thêm tiền vào tài khoản trên sàn forex để duy trì.
Tham khảo thêm một vài sàn giao dịch forex uy tín hiện nay:
4. Tính Margin Level thực tế số dư trong MT4 là gì?
Ví dụ: Mở một vị thế EUR / USD
Giả sử một nhà đầu tư mở tài khoản Giao dịch ký quỹ ngoại hối với các thông số sau:
- Loại tài khoản: Standard (Tiêu chuẩn)
- Số tiền gửi (Deposit): $ 10.000
- Khối lượng giao dịch: 100.000 đơn vị
- Balance = Deposit = 10.000 đô la
Các nhà đầu tư lướt Facebook và thấy trong nhóm kiến thức đầu tư, phân tích có các bài viết nói rằng EUR / USD sẽ tăng từ 1,0869 lên 1,0992
Nhà đầu tư quyết định mở vị thế Long (Buy) với cặp EUR / USD với khối lượng 1 Lot. Tỷ giá hối đoái là 1,0869. Broker yêu cầu ký quỹ 2% .
- Bước 1: Tính toán Required Margin
- Vì trong cặp EUR / USD thì đồng EUR là tiền tệ cơ bản và loại tài khoản là tài khoản tiêu chuẩn, mỗi Lot được giao dịch có giá trị 100.000 EUR
- Ký quỹ yêu cầu = Giá trị danh nghĩa x Yêu cầu ký quỹ
- Yêu cầu ký quỹ EUR / USD = 100.000 EUR * 2% = 2.000 EUR
- Đơn vị tiền tệ của tài khoản là USD, vì vậy nhà đầu tư phải chuyển đổi số tiền 2.000 EUR sang USD.
- Tỷ giá hối đoái EUR / USD tại thời điểm mở lệnh có giá là là $ 1,0869. Vì vậy, ký quỹ yêu cầu (tính bằng USD) = 2000 * 1,0869 đô la = 2173,8 đô la
- Bước 2: Tính toán Used Margin (số tiền ký quỹ đã sử dụng)
- Vì tài khoản chỉ có một lệnh mở nên: Ký quỹ đã sử dụng = EURUSD Ký quỹ yêu cầu = $ 2173,8
TH1: Tính mức ký quỹ trong giao dịch forex khi Floating P/L dương
Giả sử sau khi khớp lệnh, USD giảm khiến tỷ giá EUR / USD tăng lên 1,0969.
- Bước 3: Tính P / L thả nổi
- Áp dụng công thức:
- P / L thả nổi = Quy mô vị thế x (Giá hiện tại – Giá tham gia)
- Như vậy, ta sẽ được:
- P / L thả nổi = 100.000 x (1.0969 – 1.0869) / 10 = 100pips.
- Giá trị Pip / Lot tiêu chuẩn của cặp EUR / USD là 10 đô như sau:
- P / L thả nổi = 100 pips x 10 đô la = 1.000 đô la
- Bước 4: Tính Equity (vốn chủ sở hữu)
- Equity = Balance + Floating P/L =10.000 đô la + 1.000 đô la = 11.000 đô la
- Bước 5: Tính Margin Level (mức ký quỹ)
- Tính theo công thức: Margin Level = (Equity/Used Margin) x 100%
- Mức ký quỹ = ($ 11,000 / $ 2173,8) x 100% = 506,03%
TH2: Floating P/L Âm
Giả sử sau khi khớp lệnh, USD tăng mạnh làm cho tỷ giá EUR/USD giảm xuống 1,0769.
- Bước 3: Tính Floating P/L
- Công thức:
- P / L thả nổi = Quy mô vị thế * (Giá hiện tại – Giá tham gia)
- P / L thả nổi = 100.000 x (1.0869 – 1.0869) / 10 = -100pips.
- Giá trị Pip / Lot tiêu chuẩn của cặp EUR / USD là $ 10, vì thế:
- Floating P/L= -100 pips x 10 đô la = – 1.000 đô la
- Bước 4: Tính Equity
- Vốn chủ sở hữu = Số dư + P / L thả nổi = 10.000 đô la – 1.000 đô la = 9.000 đô la
- Bước 5: Tính mức ký quỹ
- Công thức tính:
- Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
- Mức ký quỹ = ($ 9,000 / $ 2173,8) x100% = 414,02%
Trường hợp 3: Cách tính Margin trong Forex khi Floating P/L = 0
Chúng tôi giả định rằng sau khi khớp lệnh, EUR/USD không thay đổi và tỷ giá thị trường bằng với điểm khớp lệnh.
- Bước 3: Tính Floating P/L
- P / L thả nổi = 100.000 x (1.0869 – 1.0869) / 10 = 0pips.
- Giá trị Pip / Lot tiêu chuẩn của cặp EUR / USD là $ 10 như sau:
- P / L thả nổi = 0 pips x $ 10 = – $ 0
- Bước 4: Tính Equity
- Equity = Balance + Floating P/L = 10.000 đô la + 0 đô la = 10.000 đô la
- Bước 5: Tính margin Level
- Mức ký quỹ = ($ 10.000 / $ 2173,8) x100% = 460,02%
Vì vậy, trong ba ví dụ trên, chúng ta có thể nhận thấy:
- Khi Floating P/L <0, Mức ký quỹ và Free Margin sẽ giảm, nhà đầu tư khó khớp được nhiều lệnh hơn với khối lượng lớn.
- Khi Floating P/L >0, Mức ký quỹ và Free Margin cũng tăng lên và do đó hỗ trợ nhà đầu tư khớp lệnh với khối lượng lớn hơn.
5. Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?
Hầu hết các sàn giao dịch forex đều yêu cầu mức ký quỹ cao hơn vào cuối tuần. Thực tế, trong tuần nhà giao dịch chỉ cần ký quỹ 1%, nhưng nếu muốn giữ lệnh vào cuối tuần, nhà giao dịch phải chấp nhận ký quỹ từ 2% trở lên trên sàn forex.
6. Mức ký quỹ bao nhiêu là cháy tài khoản?
Như đã nói, mức ký quỹ nếu nhỏ hơn hoặc bằng số tiền đã sử dụng thì nguy cơ tài khoản giao dịch của bạn bị cháy rất lớn. Nói một cách cụ thể hơn là khi mở lệnh giao dịch với một số tiền lớn thì số tiền này còn phụ thuộc nhiều vào đòn bẩy mà bạn lựa chọn.
7. Lời Kết
Hy vọng với những chia sẻ về Margin Level là gì ở bài viết trên đây sẽ giúp bạn hiểu hơn thuật ngữ này và trả lời được những câu hỏi liên quan. Chúc bạn sẽ áp dụng tốt những kiến thức này và phân tích đầu tư tài chính sàn forex hiệu quả. Cảm ơn vì bạn đã theo dõi bài viết của brokervn.
