Giấy phép BaFin là gì? Giấy phép BaFin là loại giấy được sử dụng cho các tổ chức tài chính nhưng chứng khoán, ngoại hối hoạt động ở Đức. Vậy cụ thể hơn BaFin trong giao dịch Forex là gì? Những sàn Forex uy tín nào sở hữu giấy phép BaFin? Mời các trader theo dõi bài viết này của Brokervn để biết thêm chi tiết.
Giấy phép BaFin là gì?
Bundesanstalt für Finanzdienstleistung Aufsicht (Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang), còn được gọi là BaFin, là cơ quan quản lý tài chính của Đức. Tổ chức có trụ sở tại Bonn và Frankfurt này chịu sự giám sát trực tiếp của Bộ Tài chính Liên bang Đức.
Nhiệm vụ chính của BaFin là giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm và sàn giao dịch chứng khoán để đảm bảo tính toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính Đức. BaFin hiện giám sát khoảng 2.700 ngân hàng, 700 công ty bảo hiểm và hơn 800 tổ chức tài chính.
Là một tổ chức dựa trên thị trường tài chính, BaFin chịu trách nhiệm trước cả nhà cung cấp và khách hàng. Về phía cung, các tổ chức tài chính đang xem xét khả năng thanh toán của các ngân hàng, công ty bảo hiểm và tổ chức tài chính.
>> Mô Hình Kim Cương Trong Forex – Đặc Điểm Và Cách Giao Dịch
Vai trò của BaFin là gì?
Vai trò của BaFin là bảo vệ sự toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính Đức. Quyền hạn giám sát được cấp cho BaFin dựa trên luật điều chỉnh cách thức hoạt động của hệ thống tài chính Đức nhằm đảm bảo rằng các lĩnh vực tài chính quan trọng như ngân hàng, dịch vụ tài chính và công ty bảo hiểm đáp ứng nhu cầu thanh khoản của họ.
Bafin cũng chịu trách nhiệm cấp phép cho các ngân hàng và tổ chức tài chính, cũng như giám sát liên tục việc tuân thủ quy định bằng cách nghiên cứu, thu thập và xem xét các báo cáo tài chính. Ngoài ra, BaFin đóng vai trò trung tâm trong việc điều phối việc bảo vệ hệ thống tài chính chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Nhiệm vụ của BaFIN
Nhiệm vụ chính của BaFin là giám sát và điều chỉnh các tổ chức tài chính của Đức để đảm bảo sự ổn định và an ninh của toàn bộ hệ thống tài chính.
Baffin tiến hành các hoạt động pháp lý khác nhau theo Bộ luật Dân sự Đức, Đạo luật Ngân hàng, Đạo luật Giám sát Bảo hiểm, Đạo luật Giao dịch Chứng khoán, v.v. Các trách nhiệm chi tiết khác của BaFin bao gồm:
- Giấy phép tổ chức tài chính và ngân hàng mới hoạt động ở Đức.
- Nó thực hiện các chức năng giám sát liên tục để đảm bảo tuân thủ các quy tắc và quy định của BaFin.
- Thu thập báo cáo tài chính và báo cáo từ các tổ chức tài chính và đánh giá thông tin.
- Kiểm toán và xem xét các ngân hàng và tổ chức tài chính để đánh giá sự tuân thủ.
- BaFin có quyền kiện các tổ chức tài chính vì vi phạm các quy định.
- BaFin có thể phạt tiền hoặc chỉ định một cơ quan quản lý bên ngoài tiếp quản quyền quản lý.
>> Time Frame Là Gì? Lưu Ý Để Chọn Khung Giờ Giao Dịch Hợp Lí
Điều kiện để sở hữu giấy phép BaFin
Để được BaFin cấp phép, cần phải đáp ứng các điều kiện sau:
Một tổ chức cần vốn ban đầu tương xứng với hoạt động kinh doanh của mình. Ví dụ, yêu cầu về vốn tối thiểu đối với ngân hàng chứng khoán là 730.000 EUR, trong khi đối với tổ chức tài chính nhận tiền gửi là 5 triệu EURO.
Cố vấn đầu tư, môi giới đầu tư, môi giới hợp đồng, quản lý danh mục đầu tư, nhà điều hành trao đổi đa phương hoặc công ty kinh doanh chứng khoán đều không được phép. Bạn phải có khách hàng hoặc sở hữu tiền hoặc chứng khoán và chứng minh rằng bạn không giao dịch các công cụ tài chính trên tài khoản của mình. Sở hữu số vốn ít nhất 50.000 EUR.
Tổ chức tín dụng, tổ chức dịch vụ tài chính được phép sở hữu và sở hữu tiền tệ, chứng khoán của khách hàng trong quá trình cung cấp dịch vụ tài chính và yêu cầu ít nhất hai thành viên hội đồng quản trị phải “thống nhất và chính xác”.
Ngoài ra, các đơn xin phê duyệt phải bao gồm một kế hoạch kinh doanh khả thi nêu rõ bản chất của hoạt động kinh doanh được đề xuất, cơ cấu tổ chức được đề xuất và hệ thống kiểm soát nội bộ. BaFin sẽ đảm bảo rằng các ứng viên đã chuẩn bị sẵn sàng và có thể thực hiện các biện pháp tổ chức cần thiết để tiến hành kinh doanh đúng cách.
BaFin quản lý các sàn Forex như thế nào?
Tính minh bạch
Theo nguyên tắc chung, khách hàng có thể đưa ra quyết định sáng suốt một cách độc lập mà không cần tài trợ. Do đó, BaFin cố gắng đảm bảo rằng các sản phẩm tài chính, sản phẩm bảo hiểm và dịch vụ tài chính khác nhau được cung cấp đều minh bạch và dễ hiểu.
Giáo dục khách hàng
Khách hàng cần có một lượng kiến thức nhất định để tự đưa ra quyết định. Do đó, BaFin cung cấp cho khách hàng của mình thông tin trên phạm vi rộng, từ các sản phẩm tài chính đến bảo hiểm và dịch vụ tài chính. Ngoài ra, nó giúp khách hàng hiểu những rủi ro có thể xảy ra.
Giám sát hành vi vi phạm của nhà môi giới
Khi chỉ tính minh bạch và giáo dục không thể bảo vệ hoàn toàn khách hàng, BaFin sử dụng các công cụ giám sát hợp pháp để ngăn chặn và sửa chữa sai lầm.
Phân tích thị trường
BaFin thu thập, phân tích và đánh giá thông tin hiệu suất thị trường từ các nguồn bên trong và bên ngoài. BaFin cũng thực hiện phân tích dựa trên rủi ro để thu thập thông tin mục tiêu. Kết quả phân tích được đánh giá cẩn thận và đánh giá ngay lập tức, phù hợp với khách hàng được thực hiện từ chúng.
Giải quyết khiếu nại
Bất kỳ ai cũng có thể khiếu nại với BaFin nếu có vấn đề với ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc công ty bảo hiểm. Điều này cũng giúp BaFin phát hiện hoạt động bất thường trong các công ty thành viên ảnh hưởng đến khách hàng.
Giám sát tuân thủ các quy định
Cục Bảo vệ Người tiêu dùng cũng kiểm tra xem các ngân hàng, ngân hàng tiết kiệm và ngân hàng hợp tác có tuân thủ Quy tắc Ứng xử của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán hay không. Quy tắc ứng xử bao gồm tất cả các nghĩa vụ theo quy định mà các doanh nghiệp phải đáp ứng khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng của họ.
>> Carry Trade Là Gì? Chiến Lượt Để Giao Dịch Chênh Lệch Lãi Suất
Chính sách AML của BaFin
Mục tiêu của nó là ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hình thức lạm dụng tội phạm khác đối với hệ thống tài chính. Các tổ chức chịu sự kiểm soát rửa tiền của BaFin bao gồm:
- Tổ chức tín dụng
- Tổ chức dịch vụ tài chính
- Tổ chức thanh toán
- Các nhà quản lý tài sản của Đức nằm trong số nhiều cá nhân và công ty bán hoặc chuyển đổi tiền điện tử.
Cách kiểm tra giấy phép BaFIN
- Bước 1: Nhà đầu tư truy cập website chính của FSP: https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/?locale=en_GB
- Bước 2: Nhập tên Nhà môi giới ngoại hối của bạn vào ô “Company”. Sau đó nhấp vào nút “Search” để duyệt kết quả.
- Bước 3: So sánh thông tin trên BaFIN với thông tin trên trang web của nhà môi giới ngoại hối để xem chúng có khớp không.
Top những sàn Forex có giấy phép BaFin
FBS
- Trụ sở chính: Síp
- Năm thành lập: 2009
- Tiền gửi tối thiểu: $1
- Đòn bẩy: 1:3000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
Lite Finance
- Trụ sở chính: Síp
- Năm thành lập: 2005
- Số giấy phép BaFin: đang chờ xử lý
- Tiền gửi tối thiểu: $50
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
TRI
- Trụ sở chính: Síp
- Năm thành lập: 2010
- Số giấy phép BaFin: 148055
- Tiền gửi tối thiểu: Không có
- Đòn bẩy: N/A
- Nền tảng giao dịch: MT4
XM
- Trụ sở chính: Anh
- Năm thành lập: 2009
- Tiền gửi tối thiểu: $5
- Đòn bẩy: 1:888
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, XM WebTrader
Fibo
- Trụ sở chính: Anh
- Năm thành lập: 1998
- Số giấy phép BaFin: 124031
- Tiền gửi tối thiểu: $300
- Đòn bẩy: 1:1000
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, cTrader
Admiral Markets
- Trụ sở chính: Úc
- Năm thành lập: 2001
- Số giấy phép BaFin: 122679
- Tiền gửi tối thiểu: $100
- Đòn bẩy: 1:500
- Nền tảng giao dịch: MT4, MT5
Vậy là chúng ta đã tìm hiểu về giấy phép BaFin là gì? và Nhà môi giới ngoại hối được cấp phép BaFin. Nhìn chung, BaFin không được đón nhận nồng nhiệt như các giấy phép khác trên thị trường như CySEC, FCA và ASIC, nhưng nó vẫn có chính sách bảo vệ nhà đầu tư. Bạn đang có kế hoạch giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối có giấy phép BaFin không? Brokervn chúc bạn có một sự lựa chọn đúng đắn nhé!
