Rollover là gì? Trên thị trường Forex, Rollover được đề cập đến giá trị lãi suất tích lũy trên một vị thế tiền tệ giao ngay trong thời gian qua đêm. Vậy cụ thể hơn về ý nghĩa Rollover trong giao dịch sàn Forex là gì? Cùng Brokervn tìm hiểu qua bài viết này nhé!
Rollover là gì?
Rollover được hiểu là tiền lãi được trả hoặc kiếm được bằng cách giữ một vị thế tiền tệ giao ngay qua đêm. Lãi suất cho mỗi loại tiền tệ liên ngân hàng được cố định qua đêm và ngoại hối được giao dịch theo cặp, vì vậy mỗi giao dịch không chỉ liên quan đến hai loại tiền tệ khác nhau mà còn có hai mức lãi suất khác nhau.
Nhà giao dịch có thể thực hiện các giao dịch dài hạn để kiếm tiền trên thị trường bằng cách giao dịch theo hướng tích cực của Rollover. Hoán đổi tính toán chênh lệch điểm giữa tỷ giá kỳ hạn và tỷ giá giao ngay của một cặp tiền tệ cụ thể biểu thị bằng số pips. Dựa trên điều này, các nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận ở bất kỳ tỷ giá tiền tệ nào.
Tuy nhiên, trên thực tế, hầu hết các nhà giao dịch không nhận được loại tiền mà họ mua mà thay vào đó tận dụng tối đa các thay đổi về tỷ giá hối đoái để kiếm lợi nhuận.
Vào cuối mỗi ngày giao dịch, các nhà giao dịch mua một vị thế mua bằng một loại tiền tệ, thường ở mức lãi suất cao hơn so với loại tiền đã vay, sẽ nhận được tiền lãi trên tài khoản của họ. Các vị trí phải được đóng trước 5 giờ chiều EST chỉ khi nhà giao dịch không muốn nhận hoặc trả lãi.
Cách hoạt động của Rollover trong Forex
Ví dụ: Một nhà giao dịch đang nắm giữ vị thế mua EUR/USD dài hạn và tỷ giá qua đêm của EUR thấp so với USD. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch sẽ phải trả phần chênh lệch. Điều quan trọng đối với các nhà giao dịch muốn giữ vị thế qua đêm là phải chú ý đến ý nghĩa của Rollover.
Tỷ lệ Rollover cũng ổn định trong các hoạt động bình thường của thị trường, nhưng hoạt động Rollover cũng biến động hơn do rủi ro tín dụng gia tăng gây căng thẳng cho thị trường liên ngân hàng. Trước đó, công việc của nhà đầu tư là phải trả nhiều tiền để giữ một vị trí qua đêm.
Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải chú ý đến chênh lệch lãi suất. Ví dụ: các nhà đầu tư tận dụng tối đa các khoản tái đầu tư để mua các đồng tiền có năng suất cao và các đồng tiền có năng suất ngắn.
Rollover thường áp dụng cho các vị thế được giữ sau 5:00 chiều ET (khoảng 4:00 AM EST). Do đó, nhà đầu tư có thể đóng vị thế trước thời điểm này để tránh tình trạng Rollover đã đề cập ở trên. Hoạt động của ngân hàng trung ương cũng có thể ảnh hưởng đến giá tái đầu tư, vì vậy các nhà giao dịch nên chú ý và theo dõi những sự kiện này nhiều hơn.
Cách tính Rollover là gì?
Hiểu được rollover là gì giúp các nhà giao dịch ước tính doanh thu hoặc mệnh giá dễ dàng hơn, điều này đòi hỏi ba tiêu chí cơ bản:
- Kích thước vị trí
- Các cặp tiền tệ
- Lãi suất cho mọi loại tiền
Khi được tính toán, điều này có xu hướng mang lại ấn tượng chung về diễn biến sẽ như thế nào. Việc luân chuyển thực tế có hơi sai lệch do tỷ lệ tổ chức tài chính là lãi suất mục tiêu, chuyển nhượng là thị trường phụ thuộc vào điều kiện thị trường về chênh lệch giá.
Thời điểm áp dụng Rollover
Để giúp bạn hiểu rõ thế nào là tái đầu tư, một ví dụ về cách ước tính phí tái đầu tư hàng ngày là AUD / 0,72 USD.
- Kích thước vị trí lô 10.000
- Cặp tiền tệ AUD/USD
- AUD có tỷ lệ hàng năm là 2,5% và USD có tỷ lệ hàng năm là 3,5%.
- Một nhà đầu tư có thể kiếm được 10.000 AUD x 2,5% = 250 AUD mỗi năm, tương đương với 250/365 AUD = 0,6849 AUD.
- Thanh toán 7.200 x 3,5% = $252 hàng năm, tương đương với $252/$365 = $0,6904.
- Quy đổi lợi nhuận kiếm được từ AUD sang USD là 0,6849 x 0,72 = 0,4931 USD.
- Trừ đi số tiền nhận được từ thanh toán = 0,4931 – 0,6904 = -0,1973 USD (chi phí quay vòng)
- Ước tính tỷ lệ chuyển đổi chỉ đơn giản là lãi suất của loại tiền được mua trừ đi lãi suất của loại tiền được bán.
Một vài lưu ý khi sử dụng Rollover là gì?
Dưới đây là ba điều đơn giản có thể giúp các nhà đầu tư kết hợp tỷ lệ tái đầu tư vào chiến lược của họ. Vì vậy, ba cảnh báo khi sử dụng rollovers là gì?
- Chúng tôi khuyên bạn nên đóng các vị trí của mình trước 5:00 chiều ET. Điều này có thể dẫn đến số dư âm, đặc biệt đối với các giao dịch tiền tệ chéo.
- Nếu bạn biết doanh thu có khả năng dương, bạn có thể mở một vị thế và tiếp tục giao dịch.
- Luôn lưu ý về tỷ giá chuyển nhượng của ngân hàng trung ương, tỷ giá này có thể dao động mạnh.
Hỏi – Đáp về Rollover
Rollover có bị mất tiền không?
CFD là một hình thức giao dịch hợp đồng. Do đó, trong thời gian hợp đồng, nhà đầu tư không bị mất tiền, mặc dù điều này có thể xảy ra cho đến lúc đáo hạn.
Rollover được biết đến là một kỹ thuật giao dịch cho phép các nhà giao dịch điều chỉnh giá dựa trên các tùy chọn mới nhất. Nếu giá di chuyển theo hướng có lợi cho họ, nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận, nhưng nhà giao dịch cũng phải trả phí hoán đổi tương ứng.
Việc điều chỉnh tái đầu tư linh hoạt hơn và mang lại lợi ích thiết thực nhất. Giả sử một nhà giao dịch có hợp đồng mua 100 đô la vàng vào tháng Hai. Vào cuối tháng 2, một nhà giao dịch muốn chuyển hợp đồng sang tháng 3 với giá mua là 150 đô la. Các nhà giao dịch thường đóng vị thế tháng 2 của họ ở mức 25 đô la và mở vị thế tháng 3 ở mức 150 đô la.
Tuy nhiên, Rollover được thiết lập và tiến hành điều này tự động. Nếu bạn có lợi nhuận là 20 đô la khi mua vàng vào tháng 2 năm đó, thì tài khoản của bạn sẽ có tổng lợi nhuận là 70 đô la. Tại thời điểm này, giao dịch hoán đổi của bạn sẽ hiển thị là $70 để cân bằng tài khoản của bạn.
Đáo hạn Rollover như thế nào trong ngày lễ?
Một nhà môi giới ngoại hối chỉ giao dịch 5 ngày một tuần và 2 ngày cuối tuần là không hiệu quả. Tuy nhiên, không có rollovers xảy ra trong những ngày lễ. Cuối tuần vẫn được tính là ngày bình thường.
Do đó, nếu một nhà đầu tư duy trì một đơn đặt hàng thông qua cửa sổ kỳ nghỉ, việc luân chuyển sẽ được bù hai ngày làm việc trước kỳ nghỉ. Điều này áp dụng nếu một trong hai loại tiền tệ có ngày lễ lớn.
Nếu ngày lễ trùng với ngày cuối tuần, thì số tiền tái đầu tư sẽ được tính tương ứng. Trong trường hợp cuối tuần, sàn ngoại hối đóng cửa nhưng các ngân hàng vẫn giữ tỷ giá. Kế toán sẽ được tính toán chi tiết trước 4h sáng giờ Việt Nam vào thứ Tư.
Kết luận
Trên đây là những thông tin chia sẻ của Brokervn về thuật ngữ Rollover là gì? Mong rằng với những thông tin trên sẽ giúp các nhà đầu tư hiểu hơn về thuật ngữ này, nắm được những điều cần nhớ để mang đến những hiệu quả tốt nhất trong giao dịch.
