Quản lý vốn forex để làm gì? Quản lý vốn trong forex mang lại lợi ích gì khi đầu từ? Có những phương pháp quản lý vốn hiệu quả nào trong giao dịch forex? Trong bài viết này, brokervn sẽ giúp bạn trả lời những câu hỏi này nhằm giúp bạn hiểu hơn về thị trường forex và thu về được lợi nhuận cao hơn. Cùng theo dõi nhé.
1. Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn là một hoạt động liên quan đến hệ thống quản lý đầu tư và là một thuật ngữ phổ biến trong thế giới tài chính.
Có rất nhiều định nghĩa về cách quản lý vốn hiệu quả, nhưng lấy trong tài chính có thể hiểu đơn giản quản lý vốn là việc giữ để không gây ra thất thoát và đồng thời tạo ra lợi nhuận.
Quản lý vốn được coi là hiệu quả khi nhà đầu tư đầu tư dùng đúng số tiền để tối đa hóa lợi nhuận dài hạn. Trong nhiều trường hợp, thất bại của nhà đầu tư là kết quả của việc lập ngân sách và quản lý kém.
Khi một lệnh không thành công, nhà đầu tư lại nhanh chóng giao dịch lệnh tiếp theo mà không biết mình sai ở đâu và rủi ro lớn mà mình sắp gặp phải là gì. Từ đó dẫn đến thua càng thua.
2. Tại sao phải quản lý vốn forex?
Khi bạn cần một lời khuyên giao dịch, bất kỳ cố vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn quản lý tiền của mình một cách hiệu quả. Tại sao lại như thế, chúng tôi sẽ giúp bạn trả lời ngay sau đây:
Quản lý vốn trade forex giúp duy trì sự tồn tại
Thị trường tiền tệ là một miếng bánh ngọt được nhiều người ưa thích, nhưng cũng không ít cạm bẫy. Lợi thế của cái này là rủi ro của cái kia. Vì vậy, chỉ có quản lý tài chính hiệu quả mới có thể giúp nhà đầu tư duy trì hoạt động kinh doanh tài chính lâu dài.
Giữ vững tâm lý cho trader
Cách quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư xác định mức độ chấp nhận rủi ro, khả năng sinh lời và mức lỗ. Từ đó, tâm lý sẽ trở nên vững vàng hơn và không bị ảnh hưởng nhiều dù có thất bại.
Khôi phục tài khoản nhanh chóng trong trường thua lỗ
Khi tham gia giao dịch ngoại hối, việc thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu tiền được quản lý đúng cách, nhà đầu tư có thể nhanh chóng thu lại số tiền đã mất.
Như quản lý tài chính 2% (lỗ giao dịch dưới 2%). Nếu 10 lệnh được đặt và xảy ra thua lỗ, nhà đầu tư vẫn giữ lại 80% số tiền của mình cho lần giao dịch tiếp theo. Do đó, rủi ro sẽ được hạn chế hơn.
Nhận được lợi ích tối đa
Đối với giao dịch tiền tệ, là một trò chơi may rủi. Với bất kỳ giao dịch mua bán, ngay cả khi tỷ lệ thành công cao, thì vẫn có một số khoản lỗ nhất định. Quản lý vốn hiệu quả có thể giúp nhà đầu tư tính toán lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất khi mọi việc diễn ra không như ý muốn.
>>>Xem Thêm: Hướng Dẫn Cách Chơi Forex Hiệu Quả Cho Người Mới Bắt Đầu
3. Kinh nghiệm quản lý vốn trade forex – Nguyên tắc quản lý vốn
Chìa khóa để thực hiện kế hoạch quản lý tiền bạc là biết cách kiểm soát cảm xúc của bạn. Mỗi trader nên có một cái đầu lạnh khi giao dịch. Dù ở trong bất kỳ trường hợp nào, bạn cũng phải bình tĩnh và lựa chọn những quy tắc cơ bản dưới đây.
Không quá hứng khởi khi thị trường bắt đầu tăng
Khi thị trường bắt đầu tăng, có nhiều trader bắt đầu vào lệnh lệnh liên tục, tuy nhiên đây lại là một liều thuốc đắng nhưng không dã tật. Không chỉ vậy, một số nhà giao dịch lạm dụng đòn bẩy khi giao dịch, dẫn đến thua lỗ lớn.
Bạn phải nhớ rằng một thị trường tăng giá không có nghĩa là một xu hướng tăng chính thức được thiết lập. Chỉ cần thị trường đảo chiều nhẹ một chút là số vốn của bạn sẽ bốc hơi nhanh chóng, thậm chí chẳng còn gì cả. Do đó, khi thị trường bắt đầu tăng, không nên bán ngay mà hãy đợi một tín hiệu mạnh.
Hãy kỳ vọng dựa trên thực tế
Các nhà giao dịch kỳ vọng xa rời thực tế sẽ nhanh chóng vào lệnh. Họ cho rằng thị trường vẫn hoạt động như mong đợi mà quên rằng thực tế không phải vậy.
Ai cũng muốn kiếm nhiều tiền, nhưng điều đó cần dựa trên thực tế, không phải chỉ là chuyện phỏng đoán, mơ mộng hão huyền.
Vì vậy, mọi người hãy đặt ra những mục tiêu thực tế và tiếp cận thị trường một cách bình tĩnh. Phân bổ vốn cho nhiều danh mục đầu tư, mục đích thu lợi nhuận dài hạn
Đặt đúng điểm chốt lời trước khi vào lệnh
Chốt lời quan trọng hơn trước khi bạn chính thức mở một vị thế. Mục tiêu lợi nhuận nên được tính toán và không nên quá xa thực tế. Rất khó để đặt lệnh để chốt lời chính xác tại điểm xác định của xu hướng.
Thay vào đó, hãy phân tích và tính toán khi thị trường có tính thanh khoản mạnh nhất và khi giá đạt mức tăng mạnh nhất để đặt lệnh.
Phải luôn luôn đặt lệnh cắt lỗ
Để bảo toàn số vốn đúng cách, các nhà giao dịch không nên bỏ qua việc đặt lệnh cắt lỗ trên tất cả các giao dịch. Một trong những mục tiêu quan trọng nhất của quản lý vốn là giúp các nhà giao dịch đối phó với bất kỳ sự biến động nào của thị trường.
Lưu ý rằng các lệnh cắt lỗ không được vượt quá 3% phí giao dịch. Mức lỗ sẽ không quá lớn hoặc không quá quá nhỏ. Và hãy nhớ rằng lợi nhuận không phải là mục tiêu duy nhất khi đầu tư giao dịch. Nhưng quan trọng nhất, bạn cần có nguồn lực để tham gia thị trường.
Tính toán khoản vốn có rủi ro mất
Nguyên tắc cơ bản của việc quản lý vốn trong trading là giao dịch không quá 15% tài sản. Nếu khoản đầu tư của bạn không thành công, đây có thể được coi là một khoản lỗ bạn có thể mất. Ngoài ra, các nhà giao dịch không nên mạo hiểm hơn 3% số tiền đầu tư thị trường cho mỗi lệnh giao dịch.
Tuyệt đối cẩn thận với đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính là một công cụ hiệu quả, giúp trader tạo dựng được vị thế ngay cả đối với số tiền nhỏ. Tuy nhiên, đòn bẩy lại đi kèm với nhiều rủi ro.
Đòn bẩy càng cao, tổn thất trong giao dịch forex thất bại càng lớn. Do đó, chỉ sử dụng đòn bẩy cho các sản phẩm giao dịch ổn định.
Theo lời khuyên của một số chuyên gia, các nhà giao dịch không nên sử dụng chiến lược đòn bẩy gấp 7 lần số vốn ban đầu. Nhờ đó, nguồn vốn của bạn sẽ được bảo toàn tốt hơn.
Lấy lại số vốn bị mất bằng kế hoạch cụ thể
Việc thu hồi vốn không phải lúc nào cũng dễ đạt được. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn nên bỏ qua giai đoạn lập kế hoạch thu hồi.
Ví dụ, nếu bạn mất 1.000 đô la sau khi đầu tư 5.000 đô la, thì mức lỗ của bạn là 20%. Nếu bạn muốn thu hồi các khoản lỗ của mình, bạn bạn phải tạo ra mức lợi nhuận thấp nhất là 25%.
Tham khảo một số sàn giao dịch Forex uy tín hiện nay:
4. Phương pháp quản lý vốn hiệu quả an toàn nhất
Có nhiều cách quản lý vốn trong trading forex. Nhà đầu tư nên chọn một phương pháp hiệu quả và phù hợp với phong cách giao dịch của mình. Sau đây, chúng tôi chia sẻ một số thông tin tham khảo để bạn tham khảo:
Phương pháp quản lý vốn forex theo bình quân giá
Theo cách này, chúng ta sẽ chia khoản đầu tư thành nhiều phần. Dùng những phần này được sử dụng để gia nhập thị trường vào những thời điểm khác nhau. Đặc biệt, đánh lần đầu tiên thắng, bạn có thể nhanh chóng gia tăng được số vốn cho những lệnh sau.
⭐ Lợi ích | ⭐ Bất lợi |
| ✅ Vì số lượng tiền giao dịch không lớn nên số vốn thất thoát sẽ thấp. Khi lệnh đầu tiên có lãi, nhà đầu tư có thể tăng khối lượng giao dịch. | ✅ Việc tìm kiếm một điểm vào lệnh phù hợp cho lệnh tiếp theo là rất khó. |
| ✅ Đối với các nhà đầu giao dịch theo hướng này thì sẽ làm cho tài khoản được khuếch đại. Xu hướng càng kéo dài thì lợi nhuận thu về sẽ càng cao. | ✅ Nếu giá đảo chiều trở lại, thì bạn sẽ bị thua lỗ ngay lập. |
Quản lý vốn bình quân chi phí (gồng lỗ)
Bạn đặt một lệnh mua, nhưng giá giảm. Mặc dù thua lỗ nhưng bạn kỳ vọng giá sẽ tăng, vì vậy bạn tiếp tục đặt lệnh mua với giá thấp hơn.
Mức giá này lại xuống một lần nữa và bạn lại mua một lần nữa với giá thấp hơn. Nếu giá tăng lên, bạn có thể thu được lợi nhuận lớn. Ngược lại, đối với các lệnh bán, bạn có thể thực hiện lại tương tự.
| ⭐ Điểm cộng | ⭐ Điểm trừ |
| ✅ Khi giá đi theo xu hướng dự kiến, bạn sẽ rất dễ thắng lớn với cú ngược ngắn. | ✅ Khó kiểm soát tâm lý khi giao dịch và rất dễ mở lệnh tuỳ tiện theo ý muốn và đi lệch hướng so với kế hoạch ban đầu. |
| ✅ Miễn là giá trị tăng trở lại, ngay cả khi nó không quay trở lại vị trí huề vốn ban đầu, thì bạn vẫn có lợi. | ✅ Nó không thích hợp cho các nhà giao dịch mới hoặc các nhà giao dịch thiếu kiến thức, kinh nghiệm, những người thường mang tâm trạng tiêu cực khi đầu tư. |
Quản lý vốn Fibonacci – Phương pháp quản lý vốn BO
Trong các phương pháp quản lý vốn trong forex thì quản lý vốn Fibonacci phương pháp đặt lệnh dựa trên dãy Fibonacci.
Có nghĩa là, nếu bạn đặt đầu tiên bị thua, bạn sẽ tiếp tục đặt lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư theo dãy Fibonacci. Các khoản lỗ sẽ có quy mô ngày càng tăng và yêu cầu bạn phải chi nhiều tiền cho mỗi giao dịch.
*Ưu điểm
- Tạo ra sự tăng trưởng bền vững.
- Tăng sự hưng phấn của nhà đầu tư đối với giao dịch vì lệnh sau lại cao hơn lệnh trước.
*Nhược điểm
- Nếu giá không đáp ứng được kỳ vọng, rủi ro sẽ tăng lên cao.
- Nó rất khó sử dụng và đòi hỏi nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.
Phương pháp quản lý vốn Victor
Đây là một hình thức quản lý vốn tăng thêm theo cấp số cộng. Nếu đầu tư thắng lợi thì khối lượng giao dịch không đổi, còn nếu thua lệnh thứ nhất thì tăng lệnh thứ hai lên 1 đơn vị, vừa để thu hồi số tiền đã mất, vừa kiếm thêm lợi nhuận. Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 sẽ trả lại số lượng như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì sẽ tiếp tục tăng thêm một đơn vị.
*Lợi ích
- Chỉ cần 1 lần thắng lợi sẽ bù lại lượng vốn bị mất.
- Chuỗi cấp số cộng càng dài thì nguy cơ rủi ro của bạn sẽ càng thấp.
*Bất lợi của phương pháp
- Số tiền quá cao để giữ giao dịch được duy trì.
- Nếu như bị lỗ liên tiếp thì rất dễ dẫn đến cháy tài khoản.
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Sau khi đặt lệnh, nhà đầu tư tăng gấp đôi khối lượng giao dịch. Nếu giá tăng đúng hướng, các nhà đầu tư có thể thu hồi các khoản lỗ trước đó và kiếm được lợi nhuận còn lại. Nếu lệnh thứ hai bị thua, lệnh thứ ba nhân đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lãi.
*Ưu điểm:
Chỉ cần 1 lệnh thành công có thể giải quyết tất cả lệnh bị thua.
*Nhược điểm
- Cần có tài khoản lớn để thực hiện việc vào lệnh liên tiếp. Nếu nó là giao dịch lâu dài thì phương án này là không khả quan.
- Không phù hợp với các nhà đầu tư mới có sở thích thị trường trả đũa, vì rất dễ nhập lệnh mù quáng.
Phương pháp quản lý vốn Kelly trong trading
Công thức toán học Kelly được phát triển bởi John Kelly (ngày 26 tháng 12 năm 1923). Ban đầu nó được thiết kế để điều khiển tín hiệu gây nhiễu điện thoại. Nó cũng được sử dụng trong cá cược thể thao, đặc biệt là đua ngựa.
Các nhà đầu tư sau đó đã sử dụng công thức chung để tính phần trăm số tiền lớn trong một giao dịch có lợi nhuận lớn trong dài hạn.
*Công thức chung: Kelly % = W – [(1 – W) / R]
*Trong đó:
- W: tỷ lệ thắng tổng thể của các giao dịch
- R: tỷ suất sinh lợi (Risk)
*Điểm cộng
- Tối ưu hoá được khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc quá cao.
- Đặt khối lượng giao dịch thích hợp dựa trên toán học hợp lý.
*Điểm trừ
- Vẫn có rất nhiều rủi ro, phải sử dụng số vốn lớn để giao dịch.
Trên đây là toàn bộ những kiến thức về hướng dẫn quản lý vốn forex hiệu quả cho các nhà đầu tư. Quản lý vốn tốt sẽ mang lại rất nhiều lợi ích cho trader, giúp trader thu được lợi nhuận lớn. Hy vọng, quý độc giả của brokervn sẽ càng ngày càng thành công hơn nữa trong giao dịch forex.
