Swap là gì trong giao dịch forex và mức phí hoán đổi này có mang lại lợi nhuận gì cho các trader hay không? Đây là câu hỏi của nhiều nhà giao dịch ngoại hối khi mới tham gia thị trường. Bài viết sau đây của brokervn sẽ giúp bạn giải đáp vấn đề về phí hoán đổi và chiến lược thu lợi nhuận từ khoản phí này.
1. Swap là gì?
Swap nghĩa là gì trong giao dịch forex? Phí Swap hay còn gọi là phí qua đêm, đây là phần phí mà nhà đầu tư phải trả cho nhà môi giới ngoại hối forex nếu muốn giữ vị thế qua đêm.
Hoặc có thể hiểu, swap là khoản hoán đổi là một khoản lãi suất trader kiếm được hay khoản thanh toán bạn phải trả cho một giao dịch qua đêm.
Khi giao dịch Forex, chúng ta thực hiện mua và bán các cặp tiền tệ, mỗi cặp tiền tệ có một mức lãi suất khác nhau. Việc giữ các cặp tiền tệ qua đêm sẽ tạo ra chênh lệch lãi suất.
Nếu lãi suất của cặp tiền mua cao hơn giá của cặp tiền bán, nhà đầu tư sẽ nhận được phí qua đêm. Ngược lại, nếu một cặp tiền mua thấp hơn bán, bạn sẽ bị tính phí qua đêm. Mức phí này sẽ thay đổi theo từng sàn giao dịch khác nhau.
2. Mục đích tính phí Swap là gì?
Khi giao dịch, các nhà đầu tư dựa vào đồng tiền vay để giao dịch, thay vì sở hữu hoàn toàn tiền tệ. Vì vậy, nếu bạn giữ một vị thế qua đêm trong khi vay, bạn sẽ bị tính lãi. Đây là lý do các sàn sẽ tính phí swap.
Ví dụ, trong cặp tiền EUR / USD, một nhà đầu tư vay USD và mua EUR, do đó trả lãi cho đồng USD và kiếm được lãi suất trên đồng EUR.
Tham khảo thêm một vài sàn giao dịch forex uy tín hiện nay:
3. Hướng dẫn cách tính phí Swap đơn giản nhất khi giao dịch forex
Cách tính toán phí swap trong forex đôi lúc rất phức tạp vì chúng phụ thuộc nhiều vào nhà môi giới mà trader tin tưởng. Bạn có thể kiểm tra mức phí này tại website của sàn forex.
Ngoài ra, các bài kiểm tra có thể thực hiện trực tiếp trên MT4. Tiếp đến, sử dụng mức phí nào để tính phí qua đêm như sau:
Swap = (Tỷ giá / 1 point) x Khối lượng giao dịch (lot) x Giá trị swap (tính theo point)
Nếu kết quả là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí này. Nếu kết quả là âm, tài khoản của bạn sẽ bị trừ tiền.
Ví dụ: Khi giao dịch cặp tiền tệ EUR / USD, phí qua đêm cho vị thế bán là 0,01 và vị thế mua là -0,45. Nếu một nhà giao dịch bán một lô tiêu chuẩn của một cặp tiền tệ vào thứ Năm và giữ vị trí qua đêm, thì giao dịch hoán đổi của ngày thứ Sáu sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0,01 x 0,0001 pips) = 0,10 USD.
Nói cách khác, bạn kiếm được 0,1 đô la lợi nhuận trên vị thế bán này.
Nếu một nhà đầu tư mua một lô tiêu chuẩn EUR / USD vào thứ Năm và đóng vị thế vào thứ Ba, chi phí swap được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0,45 x 0,0001 pip) = – 4,5 đô la / đêm.
Dựa trên dữ liệu ở trên, chúng ta đang lỗ 4,5 đô la mỗi đêm và hiện đang giữ vị trí trong 3 đêm, vì vậy tổng chúng ta phải trả là – 4,5 x 3 = – 13,5 đô la.
Nếu vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm của tuần tới, sau đó 7 ngày, 5 ngày trong tuần, 2 ngày cuối tuần, tiền lãi phải trả là 7 x -4,5 = – $ 31,5.
Theo quy tắc chung của swap cho các giao dịch cuối tuần, các vị trí được mở vào Thứ Tư luôn bị tính phí. Vì thế, các lệnh mua được đặt từ thứ Năm đến thứ Ba tuần sau sẽ không phải trả phí cuối tuần và bạn sẽ chỉ bị tính phí 3 đêm. Tuy nhiên, nếu bạn ở lại vào thứ Tư, bạn sẽ bị tính phí vào cuối tuần. Do đó, phí sẽ được tính thành 7 ngày.
4. Phí Swap được tính vào thời gian nào?
Thời gian tính phí swap phụ thuộc vào sàn giao dịch mà nhà đầu tư tham gia. Nhưng hầu hết các sàn giao dịch hiện nay đều tính phí hoán đổi vào lúc nửa đêm, phổ biến nhất là từ 10 giờ tối đến 12 giờ sáng theo giờ máy chủ.
Ví dụ: Một sàn giao dịch được quy định tính phí qua đêm lúc 23:00. Các nhà đầu tư thực hiện giao dịch lúc 22:59 sẽ bị tính phí qua đêm, nhưng các nhà đầu tư giao dịch lúc 23:01 sẽ không bị tính phí.
Phí swap luôn được tính vào các ngày trong tuần. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối không giao dịch vào cuối tuần nên phí của ngày vào thứ Bảy và Chủ nhật sẽ được cộng dồn vào thứ Tư tuần sau.
Điều này có nghĩa là nếu nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm vào ngày hoán đổi cuối tuần, giao dịch sẽ bị tính phí gấp ba lần tỷ giá hoán đổi thông thường.
5. Làm thế nào để kiểm tra phí Swap trên MT4
Khi bạn đã tải MT4 về máy và muốn kiểm tra phí swap nhưng lại không biết làm cách nào. Hãy xem những chỉ dẫn sau của brokervn nhé:
Bước 1: Vào ứng dụng MT4, nhấp chuột vào mục Market Watch phía góc trái màn hình và chọn cặp tiền tệ mà bạn muốn kiểm tra, chọn mục Specification.
Bước 2. Màn hình của hệ thống sẽ hiển thị ra một bảng biểu gồm thông số Swap long và swap short, như vậy là bạn đã có thể kiểm tra phí swap một cách dễ dàng trên MetaTrader4.
Đối với cách kiểm tra phí qua đêm trên MetaTrader 5 cũng tương tự như MT4, chỉ cần bạn nhấp vào phần “Mô tả kỹ thuật” là đã có thể xem được swap của cặp tiền bạn muốn.
6. Cách sử dụng Swap trong giao dịch ngoại hối hiệu quả nhất
Nếu bạn yêu thích phong cách giao dịch scalping (lướt sóng) thì có thể không cần quá quan tâm đến phí qua đêm. Tuy nhiên, bạn là trader yêu thích kiểu đầu tư dài hạn thì nhất định phải tìm hiểu thật kỹ về loại phí này.
Để tận dụng swap một cách hiệu quả, bạn cần phải chú ý đến những điểm sau:
Chọn cặp tiền tệ giao dịch có mức phí swap tương đương
Trước khi thực hiện giao dịch, các nhà đầu tư nên kiểm tra phí swap của các cặp tiền tệ. Tốt nhất, nên ưu tiên những cặp có phí qua đêm cộng hưởng để được hưởng lợi nhiều nhất khi giao dịch qua đêm.
Chiến lược tận dụng phí swap x3 vào ngày thứ Tư
Như đã giải thích ở phần trên, ngày thứ 4 trong tuần mức phí swap sẽ x3 giúp bạn kiếm được một khoản chi phí. Vì thế, nhất định phải tận dụng yếu tố này để giao dịch.
Thêm vào đó, bạn cũng cần phải lưu ý đến stop loss nên để giãn ra một chút để tránh tình trạng bị quét lệnh. Thường vào thời điểm này mới bắt đầu mở cửa nên dẫn đến speard sẽ dãn ra.
7. Kết luận
Việc tìm hiểu cặn kẽ vấn đề swap là gì sẽ mang lại cho bạn rất nhiều lợi ích, đặc biệt với những trader thường xuyên giữ lệnh qua đêm. Hy vọng qua bài viết của brokervn sẽ giúp bạn tận dụng được phí qua đêm và thu về cho mình một khoản lợi nhuận kha khá từ khoản phí hoán đổi này.
