Margin là gì trong thị trường forex? Đầu tư margin có ý nghĩa gì và cách thức ra sao? Với những trader chuyên nghiệp chắc hẳn đã từng nghe quan đòn bẩy margin, còn đối với những giao dịch mới thì đây dường như là một thuật ngữ mới lạ. Vậy hãy để brokervn giúp bạn giải đáp về trade margin trong bài viết dưới đây nhé.
1. Trong forex Margin là gì?
Để giải thích khái niệm này, chúng ta cần phải hiểu tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch Forex. Thị trường ngoại hối cho phép các nhà đầu tư mua, bán một lượng lớn tài sản với số tiền nhỏ và công cụ giúp họ làm điều đó là đòn bẩy.
Giả sử bạn chỉ có 1.000 đô la trong tài khoản của mình, nhưng bạn cần đòn bẩy để giao dịch các lệnh lên đến 100.000 đô la. Để tận dụng đòn bẩy, nhà môi giới ngoại hối của bạn sẽ yêu cầu bạn đặt cọc – Số tiền này chính là margin. Margin chính là tiền ký quỹ, tiền đặt cọc hoặc tài sản đảm bảo.
Do đó, ký quỹ là số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư cần đặt cọc để mở một lệnh trên thị trường.
Tiền ký quỹ phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy bạn sử dụng, đòn bẩy xác định số tiền bạn cần ký quỹ dưới dạng tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch để mở một lệnh. Và margin rate là tỷ lệ % ký quỹ của bạn. Đòn bẩy càng cao, tỷ lệ margin càng nhỏ, đồng nghĩa số tiền margin hoặc ký quỹ càng thấp.
Mối quan hệ giữa đòn bẩy và tỷ lệ ký quỹ được thể hiện trong bảng dưới đây:
| ✅ Tỷ lệ đòn bẩy sử dụng | ✅ Tỷ lệ margin tương ứng |
| ✅ 1:2000 | ✅ 0.05% |
| ✅ 1:1000 | ✅ 0,1% |
| ✅ 1:500 | ✅ 0,2% |
| ✅1:400 | ✅ 0,25% |
| ✅ 1:200 | ✅ 0,5% |
| ✅ 1:100 | ✅ 1% |
| ✅ 1:2 | ✅ 50% |
| ✅ 1:1 | ✅ 100% |
Ví dụ:
Bạn muốn đặt lệnh với giá 100.000 đô la, nhưng bạn chỉ có 200 đô la trong tài khoản của mình. Nếu sử dụng đòn bẩy 1:100 và tỷ lệ ký quỹ là 1%, số margin tối thiểu phải là 1.000 đô la vì thế số dư tài khoản của bạn không đủ cho giao dịch này.
Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1: 2000, tương ứng với tỷ lệ ký quỹ là 0,05%, số tiền ký quỹ tối thiểu để mở giao dịch này là 0,05% cho mỗi 100.000 đô la = 50 đô la.
Xem thêm:
- Forex Là Gì ? 105+ Điều Về Thị Trường Giao Dịch Forex Cần Biết
- Hướng Dẫn Chơi Forex Hiệu Quả Từ Cơ Bản Đến Nâng Cao Cho Người Mới
2. Ví dụ cách tính ký quỹ
Thực tế, margin đã được phần mềm giao dịch tính toán tự động, vậy tại sao chúng ta cần phần biết cách tính?
Về vấn đề này, chúng tôi sẽ giúp bạn giải đáp ở phần tiếp theo của bài viết này, còn bây giờ chúng ta sẽ tìm hiểu về cách tính margin cụ thể nhất thông qua những ví dụ thực.
Công thức tính số tiền ký quỹ là:
Margin= Giá * Lot/đòn bẩy
*Ví dụ 1: Bạn đang sở hữu số vốn là 10.000 đô la, tỷ lệ đòn bẩy là 1:30. Thực hiện giao dịch với 1 lot EUR/USD tương đương 100.000 đơn vị, giá 1.3350 USD, thì số tiền ký quỹ cần thiết khi bạn đặt lệnh phải là:
Margin=Giá * Lot/đòn bẩy = 1.3350*100.000/30= 4450$.
*Ví dụ 2: Ở thời điểm hiện tại cặp EUR/USD có báo giá như sau: giá Ask: 1.28762, bid: 1.28700. Số dư hiện tại trong tài khoản của nhà giao dịch là $200, tỷ lệ đòn bẩy là 1:5000.
Hệ thống giao dịch sẽ giúp bạn tính toán khối lượng giao dịch mà bạn đặt lệnh hiệu quả sẽ là 0.02 lot.
Đặt lệnh Buy trên cặp EUR/USD, tỷ giá khớp lệnh lúc này sẽ là giá Ask: 1.28762.
1 cặp lot sẽ là 100,000 EUR, vậy 2 cặp lot EUR/USD = 0.2 x 100,000 EUR = 20,000 EUR. Tuy nhiên đây là lỗi sai thường gặp nhất của trader, bởi tiền tệ đứng trước là USD thì mới áp dụng trường hợp này.
Tính đúng phải là Buy 0,2 lot cặp EUR/USD có nghĩa là bạn sẽ mua vào 20,000 EUR, tỷ giá khớp lệnh là 1.28762, suy ra 20,000 EUR sẽ bằng với 25,725 USD. Lúc này, bạn cần $25,752 trong tài khoản thì mới có thể mua được 0.2 lot EUR/USD.
Tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản bằng 1:500, vậy margin rate bằng 0.2%. Mức margin sẽ là 0.2% x 25,752 = $51.5. Tương tự như vậy, khi sell thì giá bid là 1.28700.
Sell 0.2 lots nghĩa là bán 20,000 EUR, giá khớp lệnh là 25,740 vậy $25,740 sẽ là giá giao dịch của lệnh này.
Số margin để thực hiện lệnh Sell sẽ là 0.25 x $25.740 = $51.48, như vậy bạn cần $51.48 mới thực hiện được lệnh Sell trong trường hợp này.
3. Tại sao nên hiểu rõ đòn bẩy margin?
Để giải đáp được vấn đề tại sao trader cần phải hiểu về cách tính margin thì chúng ta phải hiểu rõ những thuật ngữ sau:
- Vốn sở hữu (equity): số dư của tài khoản tại thời điểm giao dịch. Chỉ số này sẽ thay đổi liên tục khi lệnh được mở được tính bằng công thức: vốn chủ sở hữu = số dư tài khoản + lợi nhuận tức thời của lệnh đang mở – thu lỗ tức thời của lệnh hiện tại. Nếu như bạn đã đóng lệnh thì equity = balance.
- Ký quỹ đã sử dụng (used margin): Khi lệnh mở thì bắt buộc trader phải có một số tiền ký quỹ. Tổng số margin của lệnh đang mở là ký quỹ đã sử dụng.
- Ký quỹ tự do (Free margin): Đây là số tiền còn lại của mỗi lệnh khi đã trừ đi ký quỹ đã sử dụng. Free margin = Equity – Used margin.
- Mức ký quỹ (Margin level): Tỷ lệ phần trăm giữa Equity/Used margin. Margin level = (Equity/Used margin) x 100%.
Thông thường những sàn forex sẽ chọn mức giới hạn là 100%, nếu margin level giảm xuống thấp hơn 100%, lúc này margin call sẽ xuất hiện.
Nếu bạn không can biết cách can thiệp thì thị trường sẽ chống lại bạn, cho đến một giới hạn margin call thấp hơn thì lệnh của bạn sẽ bị đóng, kể cả những lệnh đang mang lại cho bạn lợi nhuận.
Các trader cần phải nắm được cách tính margin bởi vì để đảm bảo lệnh chạy tốt thì phải nắm được margin level. Giúp bạn xác định được mức margin level sẽ giảm xuống, thấy được có gần mức margin call hay không.
4. Full margin là gì?
Full margin là trạng thái mà nhà đầu tư đã tiến hành ký quỹ vay vượt mức cho phép, khi đó họ không thể thực hiện thêm bất cứ lệnh nào. Tình trạng full margin xuất hiện khi số tiền dùng ký quỹ lớn hơn số tiền có trong tài khoản, trạng thái này rất nguy hiểm và bạn có thể bị báo margin call.
Khi ở trong tình trạng này, bạn cần nạp thêm tiền để giữ vị thế cho tài khoản nếu không lệnh của bạn sẽ bị đóng lại một cách tự động.
5. Vai trò của margin trong giao dịch
Tạo được khối lượng giao dịch lớn với số vốn nhỏ
Trader có thể sử dụng giao dịch margin để giao dịch với một số vốn ít ỏi. Rất thích hợp cho những trader dày dặn kinh nghiệm nhưng lại có số vốn hạn chế.
Lý tưởng để thực hiện những giao dịch ngắnf
Nếu bạn là trader thuộc trường phái ngắn hạn thì margin sẽ là một công cụ khá hiệu quả. Khung thời gian của những giao dịch ngắn, giá không biến động nhiều.
Bạn nghĩ giao dịch với số vốn nhỏ thì lợi nhuận thu được sẽ không cao, những với đòn bẩy margin bạn hoàn toàn có thể làm điều đó.
Tham khảo thêm một vài sàn forex uy tín hiện nay:
6. Rủi ro khi đánh margin là gì?
Ngoài những mặt tích cực kể trên thì việc đánh margin còn mang lại rất nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư. Đòn bẩy lớn thì rủi ro sẽ cao nếu không có kiến thức đầy đủ và không kiểm soát tốt. Những rủi ro mà các nhà đầu tư phải đối mặt sẽ là:
Tăng mức độ lỗ lên nhiều lần
Ký quỹ trong giao dịch giống như một con dao 2 lưỡi. Nếu lệnh được đúng theo kỳ vọng thì đòn bẩy sẽ khuếch đại rất nhiều lần, ngược lại khi sai hướng thì số tiền trong tài khoản sẽ bị giảm xuống rất nhanh.
Cháy tài khoản
Nếu chiến thuật đầu tư của bạn không tốt thì tình trạng cháy tài khoản rất dễ xảy ra. Chỉ cần một cú rung lắc nhỏ của thị trường cũng đủ làm cho lệnh dương biến thành lệnh âm, bị chạm mức full margin.
7. Có nên sử dụng Margin trong giao dịch forex?
Dùng margin mang lại nhiều rủi ro cũng mang lại rất nhiều lợi ích cho trader, nên nhiều người vẫn mong muốn ứng dụng margin vào giao dịch của mình. Nếu bạn thuộc những trường hợp sau, chúng tôi khuyến khích bạn nên dùng margin
Giao dịch ngắn hạn
Những giao dịch trong thời gian ngắn thì mức giá sẽ ít biến động. Vì thế, khi sử dụng margin thì đòn bẩy sẽ cao hơn.
Thị trường có dấu hiệu tăng hoặc giảm
Khi thị trường có dấu hiệu tăng hoặc giảm một cách rõ ràng, bạn dễ dàng xác định được điểm đảo chiều từ đó xác suất đặt lệnh thắng sẽ tăng. Tuyệt đối không được tham gia giao dịch thị trường ở điểm ngang.
Người có nhiều kinh nghiệm, am hiểu được thị trường
Có số vốn mỏng nhưng lại có nhiều kinh nghiệm giao dịch ký quỹ thì đây là cơ hội giúp bạn làm giàu. Nhưng hãy hiểu rằng thị trường tài chính này sẽ luôn tìm ẩn rủi ro, vì thế phải luôn cắt lời, chốt lỗ kịp thời.
8. Margin là gì trong chứng khoán? Có gì khác với trade margin?
Định nghĩa margin trong chứng khoán cũng tương tự như margin trong forex. Tuy nhiên về bản chất 2 loại này rất khác nhau, nếu như trong giao dịch forex khi ngưỡng margin đạt mức margin call thì lệnh sẽ bị đóng. Còn với chứng khoán, margin là việc bạn có thể vay tiền của công ty chứng khoán để mua thêm cổ phiếu.
Nhìn chung, margin cũng có những lợi ích và rủi ro nhất định. Lợi ích đối với người có kiến thức và kinh nghiệm, rủi ro với người tham lời nhưng không chịu nghiên cứu. Hy vọng qua bài viết margin là gì, quý đọc giả của brokervn sẽ hiểu hơn và chọn cho mình được phương pháp giao dịch phù hợp.
