Giấy phép FCA là gì? Giấy phép FCA là tài sản vô giá của sàn Forex uy tín, nó thể hiện được mức độ tin cậy, sự an toàn của của sàn. Loại giấy phép này được các trader đánh giá rất cao, vì sao lại như vậy? Mời bạn theo dõi thông tin dưới đây của Brokervn để tìm ra câu trả lời.
1. Giấy phép FCA là gì?
FCA – Financial Conduct Authority, tên tiếng Việt là Cơ quan quản lý hành vi tài chính, là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Tiền thân của FCA là FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính).
Vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, Đạo luật Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh đã được Hoàng gia phê duyệt và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 4 năm 2013. Theo đó, FSA đã chính thức ngừng hoạt động sau khi thất bại trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.
Do đó, Đạo luật tạo ra một khuôn khổ quy định mới cho các dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Cụ thể, Ngân hàng Trung ương Anh sẽ trở thành tổ chức chịu trách nhiệm ổn định tài chính, tạo ra một cơ cấu quản lý mới. Trong đó các chức năng của FSA sẽ được chuyển giao cho ba cơ quan khác nhau.
Một cơ quan bao gồm Ủy ban Chính sách Tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Anh với nhiệm vụ giám sát an toàn vi mô và vĩ mô và giải quyết rủi ro hệ thống. Hai là cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Trung ương Anh chịu trách nhiệm ban hành các quy định về an toàn tài chính, và cơ quan cuối cùng là FCA.
Trách nhiệm chính của FCA là đảm bảo rằng các dịch vụ tài chính và thị trường tài chính hoạt động theo cách có lợi cho người tiêu dùng và các công ty thành viên, đồng thời thúc đẩy cạnh tranh công bằng trên thị trường.
FCA hiện đang quản lý hơn 59.000 công ty dịch vụ tài chính, trong đó có 18.000 công ty cũng được FCA quản lý tài chính một cách thận trọng.
FCA là một cơ quan chính phủ độc lập, được tài trợ bằng cách thu phí từ các công ty được quản lý, nhưng vẫn chịu trách nhiệm trước Bộ Tài chính Vương quốc Anh.
2. Mục tiêu hoạt động của FCA
Mục tiêu chiến lược của FCA là đảm bảo rằng các thị trường tài chính của Vương quốc Anh hoạt động đúng đắn, công bằng và hiệu quả, cụ thể như sau:
- Bảo vệ khách hàng: FCA đảm bảo mức độ bảo vệ thích hợp cho các nhà đầu tư trên thị trường tài chính.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Bảo vệ và củng cố tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
- Thúc đẩy cạnh tranh: Thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh giữa các công ty và dịch vụ tài chính trên thị trường vì lợi ích của các nhà đầu tư.
3. Điều kiện để các Forex broker được cấp phép FCA
FCA có giấy phép cho các loại hình kinh doanh khác nhau, bao gồm:
- Ngân hàng, tổ chức tín dụng
- Công ty quản lý bồi thường theo yêu cầu
- Công ty tài chính tiêu dùng
- Tiền điện tử và các tổ chức thanh toán
- Fintech và các công ty sáng tạo
- Công ty bảo hiểm và môi giới bảo hiểm
- Quỹ tương hỗ
- Công ty bảo hiểm nhân thọ, trợ cấp hưu trí
- Công ty quản lý đầu tư
Trong số đó, mỗi loại hình công ty áp dụng các điều kiện khác nhau để được FCA cấp phép. Đối với các nhà môi giới ngoại hối, các công ty này phải đáp ứng các điều kiện rất khó khăn để được FCA quy định và chấp thuận.
Điều kiện về nguồn vốn tối thiểu
Có ba loại giấy phép liên quan đến dịch vụ môi giới ngoại hối của Vương quốc Anh, mỗi loại giải quyết các yêu cầu vốn tối thiểu khác nhau:
- Giấy phép đại lý: Dành cho các nhà môi giới hoạt động với tư cách là Nhà tạo lập thị trường. Yêu cầu vốn tối thiểu để có được giấy phép đại lý là £ 730,000.
- Giấy phép Trung gian: Giấy phép này có sẵn cho các nhà môi giới STP với yêu cầu vốn tối thiểu là £ 125,000.
- Giấy phép Môi giới Hạn chế: Các nhà môi giới có giấy phép này không thể giữ tiền của khách hàng mà chỉ được phép tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu vốn tối thiểu trong trường hợp này là 50.000 bảng Anh.
Các nhà môi giới ngoại hối có giấy phép đại lý và giấy phép trung gian có quyền cung cấp cho khách hàng của họ một nền tảng cho các hợp đồng giao dịch chênh lệch (CFD) về Forex, cổ phiếu và hàng hóa…
Ngược lại, các nhà môi giới được cấp phép bị hạn chế chỉ giới thiệu khách hàng đến một đại lý hoặc trung gian khác. FCA quy định mức vốn tối thiểu để đảm bảo các công ty có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ.
Điều kiện về con người
Kinh nghiệm và trình độ của nhân sự là chìa khóa thành công của một công ty, và đây cũng là một trong những yêu cầu của FCA đối với các nhà môi giới.
Để có được giấy phép, nhà môi giới phải lựa chọn những người vào những vị trí quan trọng nhất trong công ty, những người này phải vượt qua các bài kiểm tra của FCA và được FCA chấp thuận, và người môi giới phải đáp ứng được.
Quy định về sự hiện diện của “bộ não” và “kiểm soát” bên trong Vương Quốc Anh
Chief Executive Officer – Giám đốc điều hành đại diện cho “bộ não” của công ty và Chief Compliance Officer – Giám đốc tuân thủ đại diện cho việc quản lý theo quy định của công ty.
FCA yêu cầu những người này làm việc ở Vương quốc Anh chứ không phải chi nhánh hoặc văn phòng ở quốc gia khác, và cả hai đều phải vượt qua bài kiểm tra mang tính phù hợp để nhà môi giới có được giấy phép được ủy quyền từ FCA mà bạn phải vượt qua.
Kế hoạch kinh doanh
Đây cũng là một trong những điều kiện quan trọng nhất. Các nhà môi giới nên chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh nếu họ muốn xin giấy phép từ FCA.
Ngoài ra, tùy theo quy mô của từng công ty, FCA còn áp dụng nhiều điều kiện khác về doanh thu, công nghệ, quy tắc tuân thủ và đội ngũ kế toán.
Tham khảo thêm một vài sàn giao dịch forex uy tín:
4. Các sàn Forex được kiểm soát như thế nào bởi Financial Conduct Authority?
Để đảm bảo rằng nó đạt được các mục tiêu về một thị trường hiệu quả, minh bạch và công bằng, FCA giám sát tất cả các quy tắc ứng xử và hành động của tất cả các nhà môi giới được cấp phép. Cụ thể, các nhà môi giới này phải tuân thủ một số quy định giám sát từ FCA, bao gồm:
Tách biệt quỹ của khách hàng
Tất cả các khoản tiền gửi của nhà đầu tư phải được tách biệt khỏi tài khoản của công ty để tiền không được sử dụng để thanh toán chi phí hoạt động hoặc đầu tư của công ty môi giới. Ngoài ra, tiền của nhà đầu tư phải được gửi vào một ngân hàng có uy tín.
Báo cáo và kiểm toán
Các nhà môi giới có nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán đối với các nhà đầu tư và FCA. Đối với nhà đầu tư, nhà môi giới phải cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng (bao gồm số dư, lịch sử giao dịch, v.v.).
Đối với FCA, các nhà môi giới được yêu cầu cung cấp báo cáo vốn hàng ngày, báo cáo tài chính hàng tháng (theo các nguyên tắc kế toán hiện hành), và báo cáo tài chính hàng quý và hàng năm đã được kiểm toán.
Tuyên bố rủi ro
Tất cả các nhà môi giới được cấp phép FCA phải chạy cảnh báo rủi ro ngoại hối cho tất cả khách hàng của mình.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy là một vấn đề rất quan trọng trong đầu tư Forex và dưới sự kiểm soát của FCA, các nhà môi giới không thể đưa ra cho nhà đầu tư một tỷ lệ đòn bẩy quá cao.
Dịch vụ khách hàng
Đây là một trong những quy định chặt chẽ hơn của FCA và ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi của nhà đầu tư. Các nhà môi giới do FCA kiểm soát phải luôn hoạt động theo nguyên tắc “lấy khách hàng làm trung tâm”.
Điều này có nghĩa là nhà môi giới không nên làm bất cứ điều gì có thể gây thiệt hại cho tài sản của khách hàng. Trong đó bao gồm thao túng giá trên thị trường, tham gia vào các giao dịch thị trường để chiếm lấy vị thế chống lại khách hàng hoặc đưa ra lời khuyên hoặc lời khuyên có hại cho các nhà đầu tư.
Tất cả những hành vi đó sẽ được FCA xử lý rất nghiêm ngặt. Ngoài ra, thông tin cá nhân của khách hàng được bảo mật và không được tiết lộ, bán hoặc sử dụng vào mục đích xấu.
Ngoài các nguyên tắc bắt buộc ở trên, các nhà môi giới được FCA cấp phép phải tuân thủ một số quy định, bao gồm: Ban quản lý phải có đủ năng lực để đưa ra quyết định tốt nhất và cung cấp cho FCA thông tin về quản lý, kế hoạch kinh doanh và bằng chứng về việc bồi thường cho khách hàng…
5. Cách tra cứu giấy phép FCA của một sàn Forex
Dưới đây là một số bước đơn giản để kiểm tra xem nhà môi giới ngoại hối của bạn có thực sự có giấy phép FCA hay không:
- Bước 1: Truy cập liên kết tìm kiếm trên trang web của FCA (https://register.fca.org.uk/).
- Bước 2: Nhập tên của nhà môi giới ngoại hối bạn muốn tìm kiếm vào ô bên dưới.
- Bước 3: Xác minh rằng thông tin đăng ký với FCA khớp với thông tin được nhà môi giới ngoại hối hiển thị trên trang web.
6. Quyền lợi khi mở tài khoản tại sàn được cấp phép FCA
Một trong những lợi ích rõ ràng và hữu hình nhất là tài khoản của nhà đầu tư sẽ an toàn hơn, nhà đầu tư được giao dịch trong môi trường thuận lợi và không bị các công ty môi giới lừa.
Trong trường hợp gian lận hoặc mập mờ về tài chính từ một công ty môi giới, nhà đầu tư có quyền khiếu nại trực tiếp với FCA, cơ quan này sẽ đóng vai trò là bảo vệ và giải quyết khiếu nại.
Lợi ích quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư nếu họ chọn một nhà môi giới được cấp phép FCA là họ sẽ được bảo hiểm tới 85.000 bảng Anh (50.000 bảng Anh trước ngày 1 tháng 4 năm 2019) trong trường hợp công ty môi giới mất khả năng thanh toán hoặc phá sản.
7. Một số sàn Forex uy tín được cấp phép bởi FCA
Sàn Exness
Exness: Exness là nhà môi giới Forex có danh tiếng rất tốt trên thị trường, không chỉ FCA, mà nhà môi giới này còn được cấp phép bởi CySEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp), một cơ quan quản lý lớn của Châu Âu.
Exness cho phép các nhà đầu tư giao dịch hàng trăm công cụ tài chính khác nhau với mức chênh lệch cạnh tranh cao trên hai nền tảng phổ biến nhất là MT4 và MT5.
Sàn XTB
Khi giao dịch với XTB, bạn không phải đợi lệnh của mình chuyển đi đâu cả vì XTB là nhà cung cấp thanh khoản Cấp 1! Không phải ước tính lại. Nhờ đó, các lệnh không chỉ được khớp nhanh hơn mà còn không bị báo giá lại ngay cả trong những thị trường biến động mạnh nhất.
Sàn OANDA
Là một nhà môi giới dày dặn kinh nghiệm, OANDA đã chứng minh cho các nhà đầu tư thấy được tiềm năng và vị thế của mình trên thị trường.
Bên cạnh FCA, nhà môi giới ngoại hối này có một số giấy phép từ các tổ chức uy tín khác như ASIC (Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc), FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Nhật Bản) và Cơ quan Tiền tệ Singapore.
OANDA cho phép các nhà đầu tư giao dịch hàng trăm sản phẩm mà không phải trả phí. Nền tảng giao dịch OANDA rất tốt, hỗ trợ nhiều tính năng và đáp ứng tối đa nhu cầu của nhà giao dịch.
Sàn FxPro
Là một trong những nhà môi giới thống lĩnh thị trường Việt Nam, FxPro được cấp phép bởi cả FCA và CySEC. Nhà môi giới ngoại hối này cung cấp tới 3 nền tảng giao dịch MT4, MT5 và cTrader và 4 loại tài khoản bao gồm một tài khoản chênh lệch cố định để đáp ứng tốt nhất nhu cầu và quỹ của nhà đầu tư.
8. Lời kết
Như vậy với những thông tin trên của Brokervn chắc hẳn bạn cũng biết được Giấy phép FCA là gì? Ngày nay, FCA có thể được ví như ‘bùa hộ mệnh’ của nhà môi giới ngoại hối, và chỉ cần có được giấy phép từ cơ quan này có thể làm tăng uy tín của nhà môi giới lên rất nhiều.
Với các quy định nghiêm ngặt và sự kiểm soát chặt chẽ của FCA, các nhà đầu tư có thể cảm thấy hoàn toàn yên tâm khi mở tài khoản giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối được cấp phép bởi tổ chức này.
