DCA là gì? DCA (Dollar – Cost Averaging) còn được gọi là chiến lược bình quân giá, là công cụ hữu hiệu của các trader trên thị trường crypto . Với khả năng giảm thiểu rủi ro, rút ngắn thời gian hòa vốn làm gia tăng lợi nhuận,… chiến lược trung bình giá được rất nhiều nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm yêu thích. Vậy cụ thể hơn về công cụ này là gì? Mời bạn theo dõi bài viết dưới đây của Brokervn.
DCA là gì?
DCA là viết tắt của Dollar Cost Averaging và được dịch đầy đủ là Chiến lược Trung bình Chi phí Đô la hoặc Chiến lược Trung bình Chi phí Đầu tư. Tuy nhiên, trên thị trường, các nhà giao dịch gọi nó bằng một cái tên ngắn gọn hơn. Đây là chiến lược tính giá trung bình hoặc giá bình quân.
Trong chiến lược này, thay vì đầu tư tất cả vốn khả dụng tại một thời điểm nhất định, nhà đầu tư chia số vốn đó thành nhiều phần khác nhau. Chúng có thể bằng nhau hoặc không quá chênh lệch và đầu tư vào tài sản một cách thường xuyên (tại một thời điểm nhất định). bất kể giá của tài sản tăng hay giảm tại thời điểm đó.
Khi thị trường tăng (bull market), các nhà đầu tư mua ít tài sản hơn với giá cao hơn nếu vốn cho mỗi thời kỳ là cố định, nhà đầu tư mua nhiều tài sản hơn với giá thấp hơn. Tuy nhiên, cuối cùng, giá mua được nhà đầu tư tính toán cho mỗi đơn vị tài sản sẽ là giá trung bình cao hơn giá thấp nhất và thấp hơn giá cao nhất trong thời gian đầu tư.
Nếu giá trung bình thấp hơn giá mua một lần, nhà đầu tư mua một lần sẽ giúp giảm thiểu rủi ro nếu thị trường đi xuống nhưng lợi nhuận không được tối đa hóa khi giá thị trường đi lên. Nếu giá trung bình cao hơn với mức giá khi đầu tư toàn bộ số vốn chỉ với 1 lần mua duy nhất.
Chiến lược DCA rất phù hợp với các nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm mua mức thấp và bán mức cao, và nó cũng rất tốt cho các nhà đầu tư chứng khoán và tiền điện tử vì chiến lược này hiệu quả và an toàn với khả năng tận dụng lợi thế, tăng trưởng trong thời kỳ dài hạn.
Trên thực tế, chiến lược này sẽ không ngăn bạn thua lỗ trên thị trường ngày càng giảm, nhưng nếu được sử dụng đúng cách và hiệu quả, nó có thể giúp bạn tiết kiệm tiền hơn là đầu tư tất cả cùng một lúc.
Ưu nhược điểm của DCA là gì?
Ưu điểm của DCA là gì?
Nói không với đầu tư theo cảm tính
Đối với những nhà đầu tư mới, hầu hết mọi người đều không có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong giai đoạn đầu. Khá dễ dàng để nhận thấy rằng khoản thanh toán trước chủ yếu là một vấn đề cảm tính vào thời điểm này.
Khi làm như vậy, DCA giúp giảm thiểu khả năng mọi người bị ảnh hưởng bởi FOMO thị trường. Từ đó, bạn có thể lập kế hoạch đầu tư khoa học hơn.
Không bận tâm đúng coin, đúng thời điểm
Ngay cả những nhà đầu tư lâu năm có xu hướng giao dịch đúng đắn cũng có thể đưa ra những nhận định lệch dẫn đến đầu tư sai. Với DCA, nhà đầu tư không phải đau đầu “theo dõi từng phút, từng giây” để vào hay đóng lệnh.
Thay vào đó, vốn được phân bổ đồng đều trong suốt quá trình đầu tư. Trong trường hợp đó, kết quả đầu tư có thể sẽ tốt hơn so với đầu tư toàn bộ.
Giảm thiểu chi phí đầu tư
Bạn không cần phải có một số vốn quá lớn trong giai đoạn đầu. Đổi lại, bạn chỉ cần chi một số tiền nhất định trong khả năng của mình để bắt đầu đầu tư. Bạn sẽ tiếp tục kiếm được khi số vốn của bạn tăng lên trong khoảng thời gian tiếp theo và giá coin đang có xu hướng đi xuống. Đây có thể được xem là một phương thức đầu tư an toàn và lâu dài.
Tiết kiệm thời gian
Bạn chỉ cần tuân theo chiến lược DCA mà bạn đã đặt ra và không phải ngồi cả ngày để theo dõi biến động giá và biến động thị trường. Bạn có thể sử dụng thời gian đó để tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác.
Rút ngắn thời gian hòa vốn
Giá trung bình càng thấp thì điểm hòa vốn càng gần. Đặc biệt là khi so sánh với các khoản đầu tư toàn bộ, điểm hòa vốn chắc chắn thấp hơn. Nói cách khác, với DCA, thời điểm đạt mức hòa vốn và bắt đầu có lãi trở nên khả thi hơn.
Nhược điểm của DCA là gì?
Tốn nhiều chi phí hoạt động giao dịch
Các nhà đầu tư thực hiện nhiều giao dịch với khối lượng nhỏ để tuân theo chiến lược bình quân giá, vì vậy họ phải chịu chi phí cao hơn nếu đầu tư mọi thứ. Đặc biệt là trong thị trường Crypto, mọi giao dịch diễn ra trên blockchain đều yêu cầu thanh toán phí giao dịch. Số lượng giao dịch càng nhiều thì chi phí càng cao.
Lợi nhuận thấp
Rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng cao và ngược lại. Đây là một chiến lược tương đối an toàn, vì vậy lợi nhuận bạn nhận được sẽ không cao bằng đầu tư toàn bộ.
Nếu coin/token của bạn đang có xu hướng giảm, bạn vẫn có thể chia tài khoản của mình cho 3 ngay cả khi bạn chia cho 4. Thật không may, nếu bạn DCA vào một đồng coin không có tiềm năng, hoặc nếu thị trường đang trong giai đoạn giảm giá, bạn sẽ phải đối mặt với “tay trắng”, tức là thua lỗ lớn.
Bỏ lỡ một số cơ hội đầu tư
DCA hữu ích để lấy kết quả trung bình. Nó không phải là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư muốn tận dụng sự thay đổi giá của coin để kiếm lợi nhuận khổng lồ trong một khoảng thời gian ngắn.
Công thức tính DCA Coin hiệu quả
Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Lợi ích của việc áp dụng kỹ thuật DCA:
- Nó giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận và tránh tình trạng đu đỉnh.
- Nó tiết kiệm chi phí đầu tư, giảm thiểu rủi ro trong quá trình mua và bán và rút ngắn điểm hòa vốn.
- Nó giúp các nhà đầu tư “mới bắt đầu” chưa học cách phân tích, nhưng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách mua coin trong thời kỳ giảm giá và bán trong thời kỳ đỉnh cao.
Ví dụ về chiến lược DCA
Ví dụ: Bạn dự định chi 12.000 đô la để đầu tư vào đồng coin. Nhưng thay vì “all in” 100%, bạn chọn áp dụng chiến lược DCA coin. Hiện tại, quy trình đầu tư cụ thể diễn ra như sau:
- Lần đầu tiên: Mua 1 Bitcoin với giá $ 7000.
- Lần 2: Giá Bitcoin giảm xuống còn $ 3000 và bạn quyết định mua thêm 1 coin nữa.
- Lần 3: Giá Bitcoin giảm xuống còn $ 2000 và bạn quyết định mua thêm 1 đồng nữa.
=> Giá trung bình của 1 Bitcoin = (70000 + 3000 + 2000) / 3 = $ 4000 (điểm hòa vốn)
Vì vậy, ban đầu bạn chỉ có thể mua 1 BTC với giá 12.000 đô la, nhưng với chiến lược DCA, bạn đã sở hữu 3 BTC. Và bây giờ bạn không phải đợi $ 7000 khi đầu tư theo phương pháp all-in, chỉ cần giá BTC trở lại lên tới $ 4000.
Hơn nữa, nếu giá BTC đạt $ 5000 hoặc $ 6000, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ $ 3000 đến $ 6000, trong khi mua all in thì bạn sẽ vẫn còn đang tiếp tục gánh lỗ.
Cách áp dụng DCA hiệu quả nhất trong thị trường Crypto
Chia nguồn vốn giao dịch thành nhiều phần bằng nhau
Nhà đầu tư có thể chia vốn thành các phần bằng nhau như 10 phần, 5 phần, 3 phần, … tùy theo nhu cầu của mình.
Theo công thức trên, càng nhiều DCA thì an toàn hơn và ít DCA thì rủi ro hơn. Đối với DCA chu kỳ, số lượng DCA là vô hạn và phụ thuộc vào nguồn vốn. Bạn không phải DCA để làm cho nó giống nhau mọi lúc, nhưng tốt hơn nữa, bạn nên giữ kỹ thuật kiểm soát rủi ro dễ dàng hơn.
Giao dịch theo chu kỳ đã định trước
Ví dụ: Bạn dự định mua 100 đô la BTC trong một tuần và bạn cần mua 100 đô la vào thời điểm chính xác đó. Ngoài ra, trong khi theo dõi biến động giá của BTC, hãy hạn chế thay đổi thời gian mua và số lượng mua càng nhiều càng tốt, và không bao giờ tăng hoặc giảm số lượng mua. Lý do là sẽ không có ích gì khi áp dụng phương pháp DCA nếu nó không theo đúng kế hoạch.
Đối với DCA theo chu kỳ, bạn nên sử dụng phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản để xác định đáy của chu kỳ biến động và mua. Hơn nữa, chu kỳ DCA thường là chu kì biến thiên hàng ngày, hàng tháng hoặc hàng năm.
Xác định điểm cắt lỗ, chốt lời phù hợp
Đây là một phương pháp giao dịch an toàn, nhưng không phải là không có rủi ro. Nếu giá của đồng coin bạn mua giảm xuống dưới mức cho phép của bạn, chúng tôi khuyên bạn nên cắt lỗ sớm.
Ngược lại, nếu đạt được điểm chốt lời kỳ vọng, giá có thể tăng nhưng cũng có thể đi xuống, vì vậy bạn không nên tham lam ôm đồm sẽ được thưởng. Ngoài ra, đừng bao giờ mua lại sau khi chốt lời, vì chiến lược DCA sẽ không hiệu quả.
Trong ngắn hạn, việc phá vỡ chiến lược DCA có thể được đền đáp rất lớn. Nhưng về lâu dài, bạn rất có thể bị cháy tài khoản vì không tuân theo các quy tắc.
Tại sao chiến thuật DCA lại không phù hợp với giao dịch forex?
Về bản chất, chiến lược DCA chỉ phù hợp với với các thị trường tài chính mang tính kỳ vọng tăng trưởng dài hạn như chứng khoán hay tiền điện tử. Nhưng forex thì khác, thị trường luôn biến động từng phút từng giây vì thế DCA được xem là một chiến thuật đầy mạo hiểm và không phù hợp.
Việc chia nhỏ các khoản vốn và thực giao dịch mua/bán nhiều lần vào các thời điểm khác nhau, mặc dù có thể sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn hoặc giảm thiểu rủi ro do vận dụng được mức giá trung bình tốt hơn nhưng việc sử dụng toàn bộ vốn trong tài khoản để giao dịch forex sẽ vô cùng nguy hiểm. Bên cạnh tác động khuếch đại của đòn bẩy thì sự biến động khôn lường của thị trường forex sẽ rất dễ khiến tài khoản của bạn bị cháy một cách nhanh chóng khi sử dụng chiến thuật này.
Thay vì cố gắng áp dụng chiến thuật DCA vào trong các giao dịch forex, thì các bạn hãy thử với những kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả hơn trên thị trường này như công thức Kelley hay quy tắc 2% của các trader chuyên nghiệp.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược bình quân giá
Dưới đây là lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA trong thị trường tiền mã hóa:
- Do rủi ro cao và khả năng “bay” tài khoản, chiến lược DCA chỉ phù hợp với giao dịch Spot Trading và chúng tôi không khuyến khích các nhà đầu tư sử dụng phương pháp này với các công cụ Margin, Future hay các sản phẩm tài chính đòn bẩy.
- Trong thị trường tiền điện tử, việc chọn một coin/token có nền tảng xấu hoặc thực hiện DCA trong xu hướng giảm dài hạn, phương pháp này có thể thu hút nhiều tiền hơn và khiến bạn phải chờ đợi trong thời gian dài. Vì vậy, phân tích và xác định xu hướng thị trường là một trong những yếu tố then chốt để có được chiến lược DCA thành công.
- Ngoài ra, việc phân bổ vốn cũng cần được làm rõ. Khi đầu tư vào một tài sản, nếu giá đạt đến mức dừng lỗ hoặc chốt lời dự kiến của bạn, bạn nên dừng lại ngay lập tức và đừng tham lam nắm giữ nó.
Các câu hỏi thường gặp về chiến lược DCA
Tại sao đầu tư coin cần áp dụng chiến thuật DCA
Tất cả các đồng tiền trên thị trường Crypto đều phải chịu rủi ro và biến động lớn. Do đó, việc tập trung vốn vào một mức giá có thể gây ra nhiều rủi ro cho nhà đầu tư hoặc tạo ra lợi nhuận khổng lồ.
Tuy nhiên, phương pháp này sẽ không cho phép bạn tồn tại lâu trên thị trường. Ngược lại, chiến lược DCA giúp nhà đầu tư phân chia vốn đầu tư, hạn chế rủi ro và cho họ thời gian để đánh giá thị trường.
Có nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền mã hóa?
Bạn chỉ nên đầu tư vào các loại tiền điện tử hàng đầu và tránh các đồng tiền rác vì nguy cơ bị hủy niêm yết trên các sàn giao dịch là rất cao.
Kết luận
Hi vọng qua bài viết trên mọi người đã hiểu DCA là gì và cách áp dụng nó. Cảm ơn mọi người đã quan tâm theo dõi bài viết của Brokervn. Chúc mọi người kiếm được nhiều lợi nhuận lớn nhờ chiến lược bình quân giá!
